洗钱是什么流程

洗钱是一种将非法所得（即“脏钱”）变得看起来合法（即“干净”）的过程，通常分为三个阶段：

放置（Placement）

资金被引入金融系统。犯罪分子可能通过银行存款、购买高价值商品、在赌场交易或将现金汇出国外等方式，将现金转化为更隐蔽的形式。

分层（Layering）

使用一系列复杂的交易来隐藏资金的来源。例如，转账到海外账户、多次兑换成不同货币，或购买难以追踪的资产。这一阶段的目的在于使资金流动变得复杂，掩盖其非法来源。

整合（Integration）

资金回流进入合法经济，表现为合法收入。例如，通过伪造的企业，将洗过的钱作为合法收益申报。整合阶段使得资金看起来像是通过合法途径获得。

总结：

洗钱的过程是一个精心设计的、多阶段的操作，旨在将非法资金通过复杂的金融交易和操作手段，最终转化为看似合法的资金。这个过程包括将资金引入金融系统、通过多层交易掩盖来源，以及最终将资金重新融入合法经济体系。每个阶段都有不同的操作方法，但总体目标是为了掩盖非法资金的来源和性质。